Na úrověň naší branže působí více navzájem provázaných faktorů. Jedním z nich je nastavení bariér vstupu. Ty mohou být finanční, kvalifikační nebo vědomostní. Bohužel, zvýšení registračního poplatku PPZ, ke kterému letos v létě přistoupila ČNB, považuji za kontraproduktivní. Větší potenciál ke zvýšení úrovně nových „poradců“ vidím ve zvýšení požadavků na jejich vědomosti, respektive ve zvýšení náročnosti vstupních testů. (Celý příspěvek…)

Dnes mě šokoval „investiční poradce“ v ČSOB, u kterého jsem se zastavil kvůli Spořícím státním dluhopisům. Vehementně odmítavě mával rukama a nervózně ze sebe sypal: „K tomu vám nic neřeknu. Já vám nesmím radit. Já to s váma jen sepíšu,“ a se slovy: „Všechno máte tady,“ mi předložil letáček ministerstva financí z natřikrát složené A4. (Celý příspěvek…)

V diskusních vláknech se hromadí dotazy nováčků jak začít budovat vlastní praxi a kde hledat klienty po té, co ze známých kontaktů vytěžili jednu a půl smlouvy. Pro ty, kdo jsou odhodlaní uspět a ochotní vyhrnout si rukávy, mám dva možné způsoby, které jsem používal já sám a dnes je úspěšně využívají někteří z poradců v mém týmu:

(Celý příspěvek…)

Všichni víme, jak málo lidí se v naší branži udrží. Každý z nás nejednou slyšel stýskání, jak je těžké si domluvit potřebný počet schůzek. V té souvislosti mi dvě situace na přelomu roku připoměly citát: „Stěžoval jsem si, že nemám boty do té doby, než jsem potkal muže, který neměl nohy.“ (Celý příspěvek…)

Včera se mi při výběrovém pohovoru stala věc, která by si možná i zasloužila být zařazena do rubriky Nekalosti ve finančním poradenství. (Celý příspěvek…)

Pro ty, kdo mají ve svém portfoliu majetkové pojištění nastala ideální marketingová situace – každý z jejich potenciálních klientů se několikrát denně setká se zprávou, jaké škody napáchaly povodně a kolik způsobily bolesti a starostí. Kdy jindy by se lidé měli zajímat o zajištění svého majetku? A jak tuto příležitost využít? (Celý příspěvek…)