Na úrověň naší branže působí více navzájem provázaných faktorů. Jedním z nich je nastavení bariér vstupu. Ty mohou být finanční, kvalifikační nebo vědomostní. Bohužel, zvýšení registračního poplatku PPZ, ke kterému letos v létě přistoupila ČNB, považuji za kontraproduktivní. Větší potenciál ke zvýšení úrovně nových „poradců“ vidím ve zvýšení požadavků na jejich vědomosti, respektive ve zvýšení náročnosti vstupních testů. Číst celý článek
Nečitelné, přesto žádané státní dluhopisy
Dnes mě šokoval „investiční poradce“ v ČSOB, u kterého jsem se zastavil kvůli Spořícím státním dluhopisům. Vehementně odmítavě mával rukama a nervózně ze sebe sypal: „K tomu vám nic neřeknu. Já vám nesmím radit. Já to s váma jen sepíšu,“ a se slovy: „Všechno máte tady,“ mi předložil letáček ministerstva financí z natřikrát složené A4. Číst celý článek
Na co myslet při telefonování
Telefonování je pro mnohé poradce velmi účinné plýtvání časem. To když vytočí třeba šest čísel za hodinu (znám takové případy). Když poradce za hodinu vytočí málo čísel, nejenže plýtvá svým časem, ale také demoralizuje sám sebe, propadá skepsi a vytáčí každé další číslo s narůstajícím sebezapřením. Proč k tomu dochází? Číst celý článek
Telefonovat podle skriptu nebo ne?
Jeden z poradců, kterého zaujal můj předchozí příspěvek na téma studených telefonátů, se mě zeptal, jestli je dobré mít text telefonátu předem napsaný. (Říkám tomu „skript“.)
Odpověděď byla nasnadě – zeptal jsem se ho, jestli si vzpomene, na co se mě zeptal v úvodu našeho telefonátu. Číst celý článek
Jak na studené telefonáty
Už pár týdnů nosím v hlavě závěr, který jsem si udělal po pár desítkách vlastních studených telefonátů - lidé neodmítají produkty nebo služby finančních poradců, vždyť denně jich nakoupí stovky, ale odmítají způsob oslovení, který studený telefonát představuje.
Pokud začínáte a nemáte vlastní klientský kmen nebo kvalitní pracovní anebo osobní kontakty, co můžete dělat? Číst celý článek
Jak začít a najít klienty
V diskusních vláknech se hromadí dotazy nováčků jak začít budovat vlastní praxi a kde hledat klienty po té, co ze známých kontaktů vytěžili jednu a půl smlouvy. Pro ty, kdo jsou odhodlaní uspět a ochotní vyhrnout si rukávy, mám dva možné způsoby, které jsem používal já sám a dnes je úspěšně využívají někteří z poradců v mém týmu:
Máme to jednoduché
Všichni víme, jak málo lidí se v naší branži udrží. Každý z nás nejednou slyšel stýskání, jak je těžké si domluvit potřebný počet schůzek. V té souvislosti mi dvě situace na přelomu roku připoměly citát: „Stěžoval jsem si, že nemám boty do té doby, než jsem potkal muže, který neměl nohy.“ Číst celý článek
Jste sami sobě dobrým poradcem?
Včera se mi při výběrovém pohovoru stala věc, která by si možná i zasloužila být zařazena do rubriky Nekalosti ve finančním poradenství. Číst celý článek
Používejte výsledky průzkumů jako prodejní nástroj
Poradci-sobě.cz anebo jiná online či offline média poměrně často zveřejňují tiskové zprávy a komentáře nad výsledky šetření a průzkumů mezi lidmi.
Mě zaujal komentář Ihned.cz z 19. října průzkumu pořádaného pro ČSOB, podle kterého „by polovina českých domácností byla bez hlavního příjmu ztracena již za tři měsíce“. Číst celý článek
Čtvrtá otázka, na kterou musíte novému klientovi odpovědět
Po té, co jste na první schůzce klientovi odpověděli na první tři – zpravidla nevyřčené – otázky (viz dřívější články), přichází na řadu čtvrtá: Číst celý článek
